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原创、有料的CRM应用指南:涵盖CRM选型、实施、销售管理、客户管理和企业运营

金融服务行业CRM解决方案

 类型:行业方案 作者:知客CRM 时间:2018-09-20 原创:禁止抄袭

金融服务行业已经成为现代市场经济的血脉,是各项社会资源以货币形式进行优化配置的重要领域。如今金融服务行业既面临着高科技带来的巨大发展机遇,也面临着行业挑战,以及来自高科技企业和综合服务机构的激烈竞争,所以传统金融服务行业亟需数字化转型以打造竞争壁垒。通过采用CRM系统来实施客户战略和流程化管理,是金融服务行业实现自身优化和发展的重要途径。

金融服务行业CRM解决方案

一、金融服务行业的业务挑战

目前我国的金融服务企业与国外金融企业相比,在规模和资本实力上处于劣势,只有牢牢把握好与客户建立起来的良好关系,充分利用已有的客户资源才是国内金融企业取得发展的最佳方式。然而部分传统的金融服务企业却存在着各种各样的问题,比如没有良好的客户资源管理方式、没有客户全像的交易纪录、客户属性不清、没有动态的跟踪记录、客户资源浪费严重等。

二、树立“以客户致胜”的理念

根据二八法则,企业20%的客户贡献了80%的利润。然而,根据麦肯锡的研究,在中国的金融服务业中,4%的客户贡献了80%的利润。在面临市场变化与外部环境的不确定中,国内越来越多的金融服务企业开始关注企业的核心资源——“客户”。唯有“客户”,决定着金融服务企业的生存和发展。

三、采用360°客户视图来把握客户

CRM通过实践“以客户为中心的管理模式”,受到各行业的广泛接受,越来越多的企业正在利用CRM改变企业的经营管理方式、快速实现企业信息化、达到提高效率、降低成本的目的。知客CRM由于其完善的客户信息管理,包括统一客户管理平台、全景展现客户业务动态纪录、清晰完整的客户信息以及全面的历史跟踪记录等,帮助金融服务企业管理好客户资源,避免客户资源浪费。

四、打造流程化的审批和服务体系

知客CRM专业的工作流可以连接至销售过程和客户服务过程,金融企业可以用工作流搭建规范高效的项目审批机制,可以通过客户的各项数据来审查贷款、投资等金融服务的可行性,并为客户提供专业的流程体验;通过建立快速反应的服务流程,为客户提供便捷周到的金融咨询和投资服务。

五、采用CRM报表增强决策洞察力

知客CRM通过完善的客户信息管理功能,详细记录每个客户的历史跟踪情况,为金融服务企业建立一个完善的客户数据仓库。知客CRM统计分析功能帮助企业找出重点客户和价值客户,分析他们的属性并进行精准画像,从而帮助金融企业更好的制定客户战略,提高客户的忠诚度;通过将流程链接至销售和服务过程,打造金融服务行业全方位的流程管理体系,全面提高工作效率,减少失败案例。

结论

对于一家成功的现代金融服务企业,CRM的应用至关重要,发达国家的金融企业已无一例外的采用CRM做为其主要工作平台,国内多家金融服务机构也正在应用知客CRM来向他们的客户提供规范高效的金融服务。凭借知客CRM多年的行业经验以及精准的定制开发能力,将能帮助金融服务企业走上快速发展的道路。

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