知客CRM回款节点与回款方案：按合同阶段自动算出什么时候该收多少钱

回款计划不该是合同签完销售在Excel里手敲“首付30%、发货前40%、验收后30%”，而该是系统看着合同阶段自己算出来。知客CRM把回款拆成两层：管理员先在基础数据里把“回款节点”和“合同阶段”定义好，再拼成若干“回款方案”；销售建合同时选一个方案，系统按合同金额、签订日、阶段推进动作，自动算出每个节点该收多少、最晚哪天收；到期前首页提醒，自动化规则还能主动给销售或财务发催办。合同执行中节点也能改，不改流程只改数字。

回款节点和回款方案是什么关系？

回款节点是最小单元（如“首款”“发货款”“尾款”），只描述“这个节点收百分之多少、时间怎么算”；回款方案是节点组合（如“3节点标准产品方案”“5节点项目型方案”），挂在合同类型上用。一个节点可被多个方案复用。

1. 字典表里先定“节点”和“合同阶段”

管理员进【系统配置-基础数据】，两边各加一遍：

✅ 合同阶段字典：合同签订、已付首款、合同生产、发货阶段、已结尾款、验收等，可手动拖拽推进，履行完点归档；
✅ 回款节点字典：首款、进度款、发货款、验收款、质保金等，纯名称+用途，不带时间；
✅ 两个阶段体系解耦：阶段管“事做到哪”，节点管“钱该哪天收”。

2. 预设回款方案：把节点拼起来，时间绑定阶段

在回款方案配置页新建方案，勾选若干节点，每个节点设两项核心值：

✅ 应收比例%：如首款30%、发货款40%、尾款30%，合计100%；
✅ 应收时间规则：支持“签订合同后X天”或“某阶段推进后X天”。举例：
  · 首款＝签订合同后1天（即签即收）
  · 发货款＝“发货阶段”推进后7天
  · 尾款＝“已结尾款”阶段推进后7天或“验收”后15天
✅ 方案可存多套：标准产品（2节点）、设备销售（3节点）、项目集成（5节点含质保金）；

知客CRM截图：预设回款方案配置（勾选节点+设比例+绑“阶段推进后X天”）

3. 建合同时选方案，回款计划自动生成

销售在【订单合同】新建合同，填金额、选客户、把合同阶段拖到“合同签订”，再在回款页签选一个回款方案。系统按公式算：

应收金额 = 合同金额 × 节点比例
应收日期 = 基准日（签订日或某阶段实际推进日） + X天

✅ 选“标准产品2节点方案”→ 立刻出首款/尾款两行，日期按签订日算；
✅ 选“设备3节点方案”→ 首款签完收、发货款等拖到“发货阶段”时系统补算日期；
✅ 合同阶段往后拖，未到的节点日期先空着，阶段一推系统自动回填；

4. 预设不是铁律：单合同可改日期和比例

客户谈下来“首付20%不付现金抵成货”，销售不用换方案，直接在合同回款节点行内改：

✅ 改应收比例：首款30%改20%，尾款自动或手动补差；
✅ 改应收日期：从“签订后3天”改成指定2026-09-01；
✅ 改基准：某节点不从“签订”算，改挂“发货阶段推进后”；
✅ 临时加节点：质保金没进方案，合同里手动补一行；
✅ 改完留痕，不回写模板，下个合同选同方案仍是原样。

知客CRM截图：合同信息视图→回款与开票→管理回款节点（改日期/比例/基准阶段）

5. 到期怎么提醒：首页面板+自动化发消息

应收日期临近或已过，系统从两个地方冒出来：

✅ 仪表盘首页【应收款提醒】：列超期未回、今日到期、未来7天待收，点开跳合同；
✅ 计划与提醒：每个节点可设提前3/7/15天提醒，额外抄送上级或财务；
✅ 自动化规则：配“回款节点到期前X天→给合同促成人员发消息”或“超期未回→给销售+财务发消息”，不用人工盯；
✅ 回款登记后，该行标记已收，提醒自动消，未处理持续挂在消息栏。

典型怎么用（设备公司例子）

✅ 管理员建节点：首款/发货款/验收款/质保金；建阶段：签订→生产→发货→验收→归档；
✅ 拼“设备4节点方案”：首款签后3天30%、发货款发货后7天40%、验收款验收后7天25%、质保金验收后180天5%；
✅ 销售签¥100万合同选该方案→ 首款¥30万签完即提醒，发货阶段一拖→ 系统算出发货款¥40万应收日为拖卡日后+7；
✅ 客户说“验收后尾款分两次”→ 销售把25%拆成15%+10%两行，日期手填，不影响前两个节点；
✅ 发货款到期前7天，自动化给销售发消息“X合同发货款¥40万待收”。

回款管理的本质，是把“钱该哪天到”从销售的脑子里搬到合同的阶段流里。知客CRM用回款方案把通用规则预制好，用阶段推进把时间自动算出来，用合同级编辑把例外留住，再用首页面板和自动化把催办变成系统的事而不是人的事—— 销售不用背账期，财务不用追着问，老板打开仪表盘就知道哪笔钱卡住了。